Доверительное управление бинарными опционами

Рынок бинарных опционов в России и СНГ – относительно новое явление. Большинство брокеров просто обеспечивают трейдеров возможностью торговли, но некоторые предоставляют дополнительную функцию доверительного управления. Фактически это инвестиции в управляющих, которые осуществляют работу на рынке бинарнмкрв и зарабатывают деньги и себе, и инвестору. Важно выбрать не только проверенного брокера, который гарантированно выводит деньги, но и управляющего, который не потеряет капитал трейдера, а преумножит его.

Принцип работы

Каким образом это на осуществляется практике:

·         инвестор передает управляющему некий капитал;

·         управляющий может открывать сделки с полученными деньгами, но не может их вывести или обменять;

·         в случае положительного исхода, вознаграждение делится в соответствии с условиями контракта;

·         в случае отрицательного исхода и инвестор, и управляющий терпят пропорциональные убытки;

·         трейдер после достижения целевой прибыли выводит инвестированные средства – полностью или частично.

Как видно, трейдет осуществляющий сделки не имеет доступа к деньгам инвестора, он лишь берет их на время в управление, то есть вкладчик полностью защищен от риска быть обманутым.

Большинство практикующих трейдеров бинарных опционов берут за свои услуги процент от прибыли – в основном это 40-60% от дохода, конкретное значение устанавливается каждым индивидуально. Лишь незначительная часть просит за свои услуги фиксированную сумму, но здесь чаще всего речь идет не о доверительном управлении как таковом, а о социальном трейдинге.

В роли управляющего выступает профессиональный трейдер. Чтобы получить этот статус, он должен отвечать определенным признакам, которые устанавливаются каждой компанией, например:

·         стажем работы у брокера (обычно от 3 месяцев);

·         определенным количеством средств на депозите (обычно от 500 долларов США);

·         минимально допустимым процентом успешных сделок (обычно успешно должна завершаться покупка не менее 65% опционов).

Главное условие любого брокера, предоставляющего услуги доверительного управления – трейдер в каждой сделке рискует и своими средствами, поэтому он заинтересован в получении прибыли не меньше, чем инвестор. Это нивелирует конфликт интересов и принуждает трейдера заключающего сделки работать в полную силу.

Найти подходящего предпринимателя можно в рейтинговой таблице. Там отображаются ключевые параметры каждого притендента:

·         размер комиссии;

·         валюта счета;

·         прибыльность совершаемых трейдером сделок;

·         описание торговой стратегии;

·         график доходности;

·         количество личного капитала.

Оптимально выбирать не одного кандидата, а формировать диверсифицированный портфель:

·         4-5 консервативных трейдеров с доходностью до 10% в месяц;

·         2-3 умеренных управляющих, предлагающих доходность до 20% в месяц;

·         1-2 агрессивных трейдеров, обычно дающих прибыль свыше 20% в месяц.

Не стоит забывать, что у каждого бывает период просадок, и чем более рисковую стратегию он использует, тем больше вероятность потери некоторой части капитала.

Достоинства

Доверительное управление стало популярным направлением на рынке бинарных опционов благодаря своим достоинствам:

·         инвестору не нужно самому торговать, нет необходимости рисковать – можно довериться профессиональному трейдеру и получать стабильный пассивный доход;

·         небольшой порог входа – даже 10 долларов США можно пустить в оборот, хотя для достижения оптимально дохода рекомендуется сделать инвестиции минимум в 5 трейдеров суммами от 100 долларов каждому;

·         защищенность капитала – управляющий не пропадет с вашими деньгами, так как алгоритм площадки просто этого не позволит;

·         достаточно большая прибыльность – сформировав диверсифицированный портфель, можно получать 10-15% дохода в месяц без особого риска просадки;

·         удобство и функциональность – сервисы сделаны так, чтобы во всех особенностях инвестирования разобрался даже новичок;

·         доступ к своим деньгам в любое время – инвестор может в любой момент вывести свой капитал, если его не устраивает торговая стратегия выбранного трейдера или просто потребовались деньги.

Таким образом, главное преимущество ДУ – возможность получения стабильного пассивного дохода с минимальными рисками.

Недостатки

Тем не менее, про недостатки этого способа забывать не стоит ради объективности картины. Наиболее явные минусы:

·         высокие торговые риски – несмотря на то, что опционами занимаются профессиональные трейдеры, никто не застрахован от потерь, и любой из управляющих может потерять свой капитал из-за сбоя торговой системы или неблагоприятных рыночных условий;

·         неправильно собранный портфель дает убытки или приносит минимальную прибыль – до 5% в месяц;

·         приходится постоянно следить за трейдерами и их успехами, «ворошить» портфель;

·         для реального заработка нужно инвестировать крупную сумму денег, гораздо больше, чем вы бы положили на депозит;

·         высокая комиссия – трейдеры порой забирают до 75% прибыли.

И еще один, пожалуй, главный недостаток данной функции – отсутствие нормативно-правовой базы по этому вопросу. Если инвестора обманули, например, разорился брокер или трейдер целенаправленно слил капитал со всеми средствами инвесторов, получив взятку от администрации брокера, то защитить свои права практически невозможно. Особенно, если вместе с договором доверительного управления инвестор подписывает и уведомление о рисках, согласно которому он берет на себя всю ответственность за потерю капитала – в итоге после потери денег брокер оказывается никому ничего не должным.

Поэтому важно выбрать не только толкового предпринимателя, способного приумножить капитал, и произвести диверсификацию вложений, но и надежного брокера, который не устроит слив или фиктивное банкротство.

И, естественно, стоит избегать всяческих хайп проектов, которые в реальности не инвестируют средства в рынок бинарных опционов, а строят свою работу по принципу финансовой пирамиды, передавая деньги одних «инвесторов» другим.

Не стоит доверять и частным трейдерам, размещающим свои объявления на тематических форумах. Большинство из них на поверку оказываются мошенниками или недостаточно квалифицированными специалистами, которые пытаются успешно работать за счет большого капитала. Даже если подписать с ними договор об инвестировании, то в нем всегда будет графа о рисках. И вернуть свои деньги будет практически невозможно.

Лучше всего инвестировать средства в управляющих, которые работают у определенного брокера – так неторговых рисков гораздо меньше.

Какие брокеры предоставляют услугу

Среди операторов с мировым именем тех, кто предоставляют услуги доверительного управления бинарными опционами, не так уж и много. Большинство из них просто организуют торги. Тем не менее, есть ряд заслуживающих уважением компаний, которые позволяют инвестировать свои деньги в других трейдеров. Рассмотрим их подробнее.

Альпари

Компания работает с 1998 года, с того же времени она предоставляют данную услгу. Именно отсюда берут начало ПАММ-счета.

ПАММ счета Альпари

На сегодняшний день на Альпари можно инвестировать в следующие направления:

·         бинарные опционы;

·         форекс;

·         структурированные продукты;

·         инвестиционные фонды;

·         инвестиционные портфели.

Таким образом, бинарники не являются для Альпари приоритетным направлением, однако среди всего есть трейдеры, которые специализируются исключительно на них.

Рейтинг управляющих Альпари

Гранд капитал

Компания предлагает две формы доверительного управления:

·         ЛАММ-счета – это типичный сервис копирования сделок, при этом трейдер получает комиссионные от каждого успешно реализованного опциона;

·         ПАММ-счета – это классическое ДУ, при котором трейдер получает средства инвестора в свое распоряжение и работает с ними.

Свою работу у брокера ведут более 330 управляющих, которые торгуют европейскими или американскими опционами. Есть таблица с фильтрами, позволяющая выбрать трейдера с подходящей доходностью, склонностью к риску, комиссией, торговым стажем и т.д. По каждому предпринимателю можно посмотреть статистику, посетить его форум, задать интересующий вопрос,

Есть возможность собрать трейдеров в портфель и инвестировать во всех разом – очень удобная функция.

Бинекс

Чисто российский брокер, который также предоставляет доступ к ПАММ-счетам. Однако это не передача средств в классическое управление – на самом деле за громким названием скрывается обыкновенный сервис по копированию сделок.

ПАММ счета Бинекс

Тем не менее, выбор трейдеров достаточно высок, а их положительная доходность радует. По каждому предпринимателю доступна статистика, которая позволяет примерно оценить их будущую результативность.

LottMarket.com

Это первый на российском рынке брокер бинарных опционов, который предоставил полноценный доступ к сервису доверительного управления. На сайте огромное количество практической информации, которая раскрывает все аспекты инвестирования в данный финансовый инструмент. Начинающему инвестору обязательно стоит все это изучить.

Как работать с ПАММ счетами

На LottMarket можно выбрать трейдеров, просмотреть их статистику, изучить торговую стратегию. Однако в отличие от большинства классических брокеров, где условия инвестирования достаточно жестко закреплены (есть минимальный взнос, процент управляющему и т.д.), LottMarket служит лишь площадкой для связи трейдера и инвестора. То есть все условия инвестирования стороны обсуждают в индивидуальном порядке – размер, процент вознаграждения, сроки, допустимый порог просадки и т.д. Это очень удобно, если трейдер желает снизить издержки и получить дополнительные гарантии.

ПАММ счета LottMarket

Количество трейдеров на LottMarket достаточно большое, так что есть из чего выбрать.

Согласование условий инвестирования

Таким образом, доверительное управление на рынке бинарных опционов пока недостаточно хорошо развито. Инвестор несет повышенные риски потери капитала не только по причине непрофессионализма трейдеров, но и по причине недобросовестности брокера. Поэтому стоит полагаться только на солидные и зарекомендовавшие себя компании.